Энциклопедия решений. Уступка прав, удостоверенных ценными бумагами

Уступка прав, удостоверенных ценными бумагами

Уступка прав, удостоверенных ценными бумагами, имеет свои особенности, которые зависят от вида ценной бумаги.

Ценные бумаги подразделяются на предъявительские (ценные бумаги на предъявителя), ордерные и именные (ст. 145 ГК РФ).

Для того, чтобы передать права, удостоверенные предъявительской ценной бумагой, лицо, совершившее ее отчуждение, должно вручить эту ценную бумагу ее приобретателю. Однако в случаях и по основаниям, установленным законом, права, удостоверенные предъявительской ценной бумагой, могут перейти к другому лицу независимо от ее вручения (п. 2 ст. 146 ГК РФ).

Права, удостоверенные именной документарной ценной бумагой, передаются в порядке уступки требований (цессии) путем совершения на такой ценной бумаге именных передаточных надписей или в иной форме в соответствии с правилами, установленными для цессии. При этом нормы ГК РФ о цессии применяются к передаче прав, удостоверенных именными документарными ценными бумагами, уступленных в порядке цессии, если иное не установлено правилами главы 7 «Ценные бумаги» ГК РФ, иным законом или не вытекает из существа соответствующей ценной бумаги (пп. 2 п. 4 ст. 143, п. 4 ст. 146 ГК РФ).

Что касается перехода прав на бездокументарные ценные бумаги, в главе 7 ГК РФ (в редакции Федерального закона от 02.07.2013 N 142-ФЗ, вступившего в силу с 01.10.2013), в отличие от именных документарных ценных бумаг, нет указания на то, что он происходит в порядке цессии. Это объяснимо тем, что бездокументарная ценная бумага не является документом, удостоверяющим права, она сама представляет собой совокупность обязательственных и иных прав, удостоверяемых решением о выпуске или иным актом лица, выпустившего такие ценные бумаги (п. 1 ст. 142 ГК РФ). То есть, бездокументарная ценная бумага как объект гражданских прав неотделима от прав, которые она удостоверяет. Поэтому передача такой ценной бумаги (например, во исполнение договора купли-продажи) происходит путем передачи прав по ней. Права на бездокументарные ценные бумаги передаются их приобретателю путем списания этих ценных бумаг со счета лица, совершившего их отчуждение (в частности, продавца по договору купли-продажи), и зачисления их на счет приобретателя на основании распоряжения лица, совершившего отчуждение. Права по бездокументарной ценной бумаге переходят к приобретателю в тот момент, когда лицо, осуществляющее учет прав на бездокументарные ценные бумаги, вносит соответствующую запись по счету приобретателя (п.п. 1, 2 ст. 149.2 ГК РФ).

В частности, если права на акции учитываются в реестре, при совершении сделки с акциями права на них переходят к приобретателю с момента внесения приходной записи по его лицевому счету в реестре (ст. 29 Федерального закона от 22.04.1996 N 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг»). Для согласования предмета договора достаточно указать в передаточном распоряжении, на основании которого вносится запись в реестр, категорию (тип) акций, их количество и государственный регистрационный номер выпуска (приложение к Положению о ведении реестра владельцев именных ценных бумаг, утвержденному постановлением ФКЦБ России от 02.10.1997 N 27). При этом отдельного уведомления эмитента о состоявшейся сделке с акциями не требуется, поскольку для осуществления имущественных прав, удостоверяемых акциями, достаточно включения сведений о лице, обладающем акциями, в реестр акционеров общества (п. 2 ст. 40, п.п. 7 и 8 ст. 42, п. 1 ст. 51 Федерального закона от 26.12.1995 N 208-ФЗ «Об акционерных обществах»).

Права, удостоверенные ордерной ценной бумагой, передаются приобретателю путем ее вручения с совершением на ней передаточной надписи — индоссамента. К передаче ордерных ценных бумаг, если иное не предусмотрено ГК РФ или иным законом, применяются правила о передаче векселя, установленные Федеральным законом от 11.03.1997 N 48-ФЗ «О переводном и простом векселе» (п. 3 ст. 146 ГК РФ).

Так, вексель является ордерной ценной бумагой, права по которой передаются путем совершения на этой бумаге индоссамента. Индоссамент может быть бланковым (без указания лица, которому должно быть произведено исполнение) или ордерным (с указанием лица, которому или приказу которого должно быть произведено исполнение) (ст.ст. 143, 145 ГК РФ, ст. 1 Положения о простом и переводном векселе, утвержденного постановлением Центрального Исполнительного Комитета и Совета Народных Комиссаров СССР от 07.08.1937 N 104/1341 (далее — Положение)).

Лишь вексель, содержащий бланковый индоссамент, может быть передан без заполнения бланка и совершения индоссамента (п. 3 ст. 14 Положения).

Требования к оформлению индоссамента на векселе установлены Положением.

Лицо, у которого находится вексель, рассматривается как законный векселедержатель, если оно основывает свое право на непрерывном ряде индоссаментов (ст. 16 Положения).

Исключение составляют случаи, когда вексель содержит специальные оговорки, не допускающие возможности его передачи по индоссаменту («не приказу» или какое-либо равнозначное выражение). В таком случае он должен рассматриваться не как ордерная (а значит, передаваемая посредством совершения индоссамента), а как именная ценная бумага, права по которой передаются в порядке и с последствиями, установленными для цессии (п. 2 ст. 146, ст.ст. 382-390 ГК РФ). Тогда лицо, предъявляющее вексельное требование, должно представить письменные доказательства совершения цессии, если только сделка не оформлена на векселе или на добавочном листе.

Следовательно, сделка уступки права требования по векселю должна быть оформлена письменно на векселе либо на добавочном листе или отдельным документом (документами), составленным (составленными) цессионарием и цедентом в соответствии с требованиями п. 1 ст. 160 ГК РФ.

При оформлении уступки права требования по векселю отдельным документом, в нем необходимо индивидуализировать вексель, права по которому являются предметом уступки. При отсутствии такой индивидуализации уступка не может считаться состоявшейся, как не содержащая условия о своем предмете (п.п. 7, 8 постановления Пленума ВС РФ и Пленума ВАС РФ от 04.12.2000 N 33/14, постановление ФАС Западно-Сибирского округа от 28.04.2012 N Ф04-1472/12).

Другими словами, передача прав по векселю может быть оформлена на векселе либо путем составления договора уступки права требования. Если эти условия не соблюдены, иных предъявляемых в подтверждение перехода права документов (в частности, актов приема-передачи векселей) для реализации цессионарием своих прав может оказаться недостаточно (см. постановление ФАС Центрального округа от 25.01.2012 N Ф10-3568/11).

Если владелец ордерной или именной документарной ценной бумаги заключил договор о ее отчуждении, но не передал эту ценную бумагу ее приобретателю, последний вправе потребовать ее изъятия у лица, во владении которого она находится. Исключение составляет случай, когда права по ценной бумаге уже переданы другому лицу, что подтверждается учиненными на ценной бумаге индоссаментом или передаточной надписью лица, совершившего ее отчуждение (п. 5 ст. 146 ГК РФ). В такой ситуации приобретатель вправе потребовать возмещения ему убытков, причиненных неисполнением обязательства по передаче ценной бумаги (п. 1 ст. 393 ГК РФ).

Если владелец ордерной или именной документарной ценной бумаги заключил договор о ее отчуждении, но не совершил индоссамент или передаточную надпись на ней, приобретатель такой ценной бумаги вправе потребовать перехода прав на нее в судебном порядке. В этом случае надпись на ценной бумаге о передаче прав по ней совершает лицо, которое осуществляет исполнение судебного решения (судебный пристав-исполнитель). Такая надпись имеет силу индоссамента или передаточной надписи (п. 6 ст. 146 ГК РФ).

Уступка требования по ордерной ценной бумаге совершается путем

Открытая общественная правовая информационная система

Задать вопрос юристу

  • Главная ›
  • Полезная литература ›
  • Постатейный комментарий к Гражданскому кодексу РФ ›
  • ЧАСТЬ ПЕРВАЯ ›
  • Раздел III. ОБЩАЯ ЧАСТЬ ОБЯЗАТЕЛЬСТВЕННОГО ПРАВА ›
  • Глава 24. ПЕРЕМЕНА ЛИЦ В ОБЯЗАТЕЛЬСТВЕ ›
  • Статья 389. Форма уступки требования

Статья 389. Форма уступки требования

1. Уступка требования, основанного на сделке, совершенной в простой письменной или нотариальной форме, должна быть совершена в соответствующей письменной форме.

2. Уступка требования по сделке, требующей государственной регистрации, должна быть зарегистрирована в порядке, установленном для регистрации этой сделки, если иное не установлено законом.

3. Уступка требования по ордерной ценной бумаге совершается путем индоссамента на этой ценной бумаге (пункт 3 статьи 146).

1. Для совершения цессии должно быть заключено соглашение между первоначальным и новым кредитором. Содержание обязательства при этом не изменяется. Поэтому уступка права требования совершается в той же форме, что установлена для сделки, права по которой уступаются. Например, уступка права требования по сделкам с недвижимым имуществом тоже требует государственной регистрации (см. ст. 164 ГК). При несоблюдении этого правила применяются последствия, установленные в ст. 165 ГК (см. коммент.).

2. Специальные правила установлены для уступки прав, содержащихся в ордерных ценных бумагах. В соответствии с п. 3 ст. 146 ГК (см. коммент.) при уступке прав применяется индоссамент, т.е. передаточная надпись на самой ценной бумаге.

Статья 146. Переход прав, удостоверенных документарными ценными бумагами

Права, удостоверенные предъявительской ценной бумагой, могут перейти к другому лицу независимо от ее вручения в случаях и по основаниям, которые установлены законом.

3. Права, удостоверенные ордерной ценной бумагой, передаются приобретателю путем ее вручения с совершением на ней передаточной надписи — индоссамента. Если иное не предусмотрено настоящим Кодексом или законом, к передаче ордерных ценных бумаг применяются установленные законом о переводном и простом векселе правила о передаче векселя.

Нормы параграфа 1 главы 24 настоящего Кодекса применяются к передаче прав, удостоверенных именными документарными ценными бумагами, в порядке уступки требования (цессии), если иное не установлено правилами настоящей главы, иным законом или не вытекает из существа соответствующей ценной бумаги.

5. В случае неисполнения обязательства передать ордерную или именную документарную ценную бумагу приобретатель вправе требовать ее изъятия у лица, во владении которого она находится, за исключением случаев, если на ценной бумаге учинены индоссамент или передаточная надпись лица, совершившего отчуждение, по которым права переданы иному лицу.

6. В случае неисполнения обязательства по совершению индоссамента или передаточной надписи на ордерной или именной документарной ценной бумаге переход прав на ордерную или именную документарную ценную бумагу осуществляется по требованию приобретателя на основании решения суда путем совершения лицом, осуществляющим исполнение судебного решения, надписи на ценной бумаге, которая имеет силу индоссамента или передаточной надписи.

8. Переход прав на ордерные или именные ценные бумаги подтверждается:

1) при наследовании — отметкой нотариуса на самой ценной бумаге, которая имеет силу индоссамента или передаточной надписи предшествующего правообладателя;

2) при реализации таких ценных бумаг в случае обращения на них взыскания — отметкой лица, уполномоченного на реализацию имущества владельца таких ценных бумаг;

3) в иных случаях — на основании решения суда отметкой лица, осуществляющего исполнение судебного решения.

Смотрите так же:  Заем и кредит. Чем отличается договор займа от кредита

1. В комментируемой статье определены особенности передачи прав по ценным бумагам. Передача прав по ценной бумаге другому лицу означает передачу этому лицу всех удостоверяемых ею прав в совокупности. Исключения могут быть предусмотрены законодательством.

Так, например, в соответствии с ч. 2 ст. 48 Федерального закона «Об ипотеке (залоге недвижимости)» законному владельцу закладной принадлежат все удостоверенные ею права, в том числе права залогодержателя и права кредитора по обеспеченному ипотекой обязательству, независимо от прав первоначального залогодержателя и предшествующих владельцев закладной. Если иное не оговорено в вышеназванной сделке, при передаче прав по закладной с частичным исполнением обеспеченного ипотекой обязательства (основного обязательства) те обязательства, которые должны были быть исполнены до момента передачи прав по закладной, считаются исполненными.

Положение п. 1 комментируемой статьи распространяет свое действие на предъявительские ценные бумаги, которые могут быть выпущены лишь в документарной форме. Данное положение не ограничивает стороны в праве на заключение договора в письменной форме. Договорные отношения могут носить как возмездный, так и безвозмездный характер и на них распространяются правила о договорах о передаче имущества в собственность (договор купли-продажи, мены, дарения).

2. Нормы п. 2 настоящей статьи определяют порядок уступки прав по именной ценной бумаге, в качестве которых могут выступать практически все виды ценных бумаг, за некоторым исключением, например, сберегательная книжка на предъявителя. Кроме того, согласно п. 2 ст. 880 ГК РФ именной чек не подлежит передаче.

Уступка требования (цессия) есть передача кредитором принадлежащего ему права (требования) другому лицу, которое становится новым кредитором. Цессия осуществляется по соглашению кредитора с лицом, которому это право уступается, независимо от согласия должника. Цессия является двусторонней сделкой. К ней применяются нормы § 1 гл. 24 ГК РФ. Так, в частности, согласно ст. 390 Кодекса первоначальный кредитор, уступивший требование, отвечает перед новым кредитором за недействительность переданного ему требования, но не отвечает за неисполнение этого требования должником, кроме случая, когда первоначальный кредитор принял на себя поручительство за должника перед новым кредитором.

В судебной практике существует точка зрения, согласно которой недействительность цессии связана с недействительностью либо отсутствием у цедента права, уступаемого цессионарию (Постановления ФАС Уральского округа от 25 января 2005 г. по делу N Ф09-4545/04-ГК , от 27 июля 2005 г. по делу N Ф09-2362/05-С3).

По смыслу ст. 390 ГК РФ передача недействительного требования рассматривается как нарушение цедентом своих обязательств перед цессионарием, вытекающих из соглашения об уступке права (требования). При этом под недействительным требованием понимается как право (требование), которое возникло бы из обязательства при условии действительности сделки, так и несуществующее (например, прекращенное надлежащим исполнением) право.

Из положений ст. 390 ГК РФ вытекает, что действительность соглашения об уступке права (требования) не ставится в зависимость от действительности требования, которое передается новому кредитору. Неисполнение обязательства по передаче предмета соглашения об уступке права (требования) влечет ответственность передающей стороны, а не недействительность самого обязательства, на основании которого передается право. Поэтому вывод о недействительности соглашения об уступке права (требования) при таком положении дел является ошибочным .

———————————
См.: п. 1 информационного письма Президиума ВАС РФ от 30 октября 2007 г. N 120 «Обзор практики применения арбитражными судами положений главы 24 Гражданского кодекса Российской Федерации» // Вестник ВАС РФ. 2008. N 1.

3. Положения п. 3 комментируемой статьи распространяются на ордерные ценные бумаги (например, вексель, чек и др.). Права по ордерной ценной бумаге передаются путем совершения на этой бумаге передаточной надписи — индоссамента. Владелец ценной бумаги, который уступает свои права путем совершения индоссамента, называется «индоссант», лицо, которое приобретает права, — «индоссат». Требования к индоссаменту предусмотрены в гл. II Положения о переводном и простом векселе:

— индоссамент должен быть простым;

— индоссамент должен быть ничем не обусловленным. Всякое ограничивающее его условие считается ненаписанным;

— частичный индоссамент недействителен;

— индоссамент должен быть написан на переводном векселе или на присоединенном к нему листе (добавочный лист);

— индоссамент должен быть подписан индоссантом;

— зачеркнутые индоссаменты считаются при этом ненаписанными;

— индоссамент, совершенный после срока платежа, имеет те же последствия, что и предшествующий индоссамент. Однако индоссамент, совершенный после протеста в неплатеже или после истечения срока, установленного для совершения протеста, имеет последствия лишь обыкновенной цессии. Поскольку обратное не будет доказано, недатированный индоссамент считается совершенным до истечения срока, установленного для совершения протеста.

Индоссамент на предъявителя имеет силу бланкового индоссамента.

Индоссамент может не содержать указания лица, в пользу которого он сделан, или он может состоять из одной подписи индоссанта (бланковый индоссамент). В этом последнем случае индоссамент, для того чтобы иметь силу, должен быть написан на обороте переводного векселя или на добавочном листе.

Цепочка индоссаментов позволяет установить правообладателя по векселю — векселедержателя. Законным векселедержателем является лицо, у которого находится вексель при условии, что это лицо основывает свое право на непрерывном ряде индоссаментов, даже если последний индоссамент является бланковым. Ряд вексельных индоссаментов должен быть последовательным, т.е. каждый предыдущий индоссат является последующим индоссантом. Месторасположение передаточных надписей на векселе или на добавочном листе и даты их совершения (если они имеются) для целей определения непрерывности индоссаментов во внимание не принимаются.

Следует также учитывать, что при наличии на векселе в ряду последовательных индоссаментов одного или нескольких зачеркнутых индоссаментов законным векселедержателем является лицо, на имя которого совершен последний перед зачеркнутым индоссамент. Это лицо как законный векселедержатель вправе индоссировать вексель в общем порядке; зачеркнутый индоссамент в этом случае не принимается во внимание.

Если последний индоссамент является бланковым (т.е. не содержащим указания лица-индоссата), то в качестве законного векселедержателя рассматривается лицо, у которого вексель фактически находится; данное лицо вправе осуществлять все права по векселю, в том числе и право требовать платежа.

Индоссант несет ответственность не только за существование права, но и за его осуществление.

При переходе прав по ордерной ценной бумаге по иным, внедоговорным, основаниям, например, в порядке наследования, при обращении взыскания на ценные бумаги, отсутствие на ценной бумаге отметки о переходе прав (индоссамента) само по себе не является основанием для отказа в удовлетворении требования ее обладателя (например, векселедержателя по векселю) при условии, что им будут представлены доказательства того, что ценная бумага перешла к нему на законных основаниях.

В том случае, если векселедатель поместил на переводном векселе слова «не приказу» или какое-либо равнозначное выражение, то документ может быть передан лишь с соблюдением формы и с последствиями обыкновенной цессии (абз. 2 ст. 11 Положения о переводном и простом векселе). Индоссамент в этом случае не может быть основанием для уступки прав по векселю. Оговорками, включаемыми в вексель в целях запрета передачи его по индоссаменту, являются, в частности, оговорки: «платите только такому-то лицу», «платите такому-то, но не его приказу», «без права индоссирования», «передача в общегражданском порядке». При наличии подобных оговорок вексель должен рассматриваться как именная ценная бумага, права по которой передаются в порядке и с последствиями, установленными для уступки требования (цессии) (п. 2 ст. 146, § 1 гл. 24 ГК). Сделка уступки права требования по векселю должна быть оформлена письменно на векселе либо на добавочном листе или отдельным документом (документами), составленным (составленными) цессионарием и цедентом в соответствии с требованиями п. 1 статьи 160 ГК РФ (п. 8 Постановления Пленума ВС РФ, Пленума ВАС РФ «О некоторых вопросах практики рассмотрения споров, связанных с обращением векселей»).

4. В п. 3 комментируемой статьи определены три вида индоссамента:

1) бланковый — без указания лица, которому должно быть произведено исполнение;

2) ордерный — с указанием лица, которому или приказу которого должно быть произведено исполнение;

3) препоручительный — ограниченный только поручением осуществлять права, удостоверенные ценной бумагой, без передачи этих прав индоссату.

Каждый из указанных видов имеет определенные особенности. Так, ст. 16 Положения о переводном и простом векселе предусмотрено, что в том случае, когда за бланковым индоссаментом следует другой индоссамент, лицо, подписавшее последний, считается приобретшим вексель по бланковому индоссаменту. В соответствии с ч. 2 ст. 13 Положения бланковый индоссамент имеет силу лишь в случае, когда он написан на обороте векселя или на добавочном листе.

Препоручительный индоссамент дает право держателю векселя предъявить требование о платеже, получить платеж, совершить протест в случае неплатежа. Право обратиться в суд с требованием о принудительном взыскании по векселю возникает лишь при наличии специальной доверенности индоссанта, предоставляющей ему право на осуществление таких процессуальных действий от имени доверителя (индоссанта).

5. Кроме того, переход прав по ценным бумагам возможен в виде универсального правопреемства, а именно в порядке наследования, реорганизации юридического лица, при обращении взыскания на имущество по обязательствам должника и др.

3. Права, удостоверенные ордерной ценной бумагой, передаются приобретателю путем ее вручения с совершением на ней передаточной надписи — индоссамента. Если иное не предусмотрено настоящим Кодексом или законом, к передаче ордерных ценных бумаг применяются установленные законом о переводном и простом векселе правила о передаче векселя.

4. Права, удостоверенные именной документарной ценной бумагой, передаются приобретателю путем вручения ему ценной бумаги лицом, совершающим ее отчуждение, с совершением на ней именной передаточной надписи или в иной форме в соответствии с правилами, установленными для уступки требования (цессии).

7. Переход прав, удостоверенных ордерной или именной ценной бумагой, к другому лицу по основаниям иным, чем передача по договору, осуществляется путем приобретения права на ценную бумагу в случаях и по основаниям, которые установлены законом.

8. Переход прав на ордерные или именные ценные бумаги подтверждается:
1) при наследовании — отметкой нотариуса на самой ценной бумаге, которая имеет силу индоссамента или передаточной надписи предшествующего правообладателя;
2) при реализации таких ценных бумаг в случае обращения на них взыскания — отметкой лица, уполномоченного на реализацию имущества владельца таких ценных бумаг;
3) в иных случаях — на основании решения суда отметкой лица, осуществляющего исполнение судебного решения.

10. При уклонении лица, осуществляющего учет в соответствии с пунктом 4 статьи 143 настоящего Кодекса, от внесения в учетные записи отметки о переходе прав лицо, на имя которого совершен передаточный акт, может требовать в судебном порядке внесения соответствующей отметки в учетные записи.

Комментарий к статье 146 Гражданского Кодекса РФ

1. Передача прав по ценной бумаге законом поставлена в зависимость от способа определения управомоченного лица на права, удостоверенные в ценной бумаге (см. ст. 145 и коммент. к ней). Передачу прав, удостоверенных ценной бумагой, необходимо отличать от передачи самих ценных бумаг как объектов вещных прав. Переход вещных прав на ценную бумагу является одновременно и переходом содержащихся в ней имущественных или иных прав (см. п. 2 комментария к ст. 142). Однако переход прав, удостоверенных в ценной бумаге, не всегда является переходом прав на саму бумагу. Так, владелец облигации, имеющий право на получение процентов, по наступлении срока платежа может передать в установленном порядке это право другому лицу.

Смотрите так же:  Минфин России предложил актуализировать типовое положение о контрактной службе. Приказ о контрактной службе по 44-фз

2. Наиболее высокой оборотоспособностью обладает ценная бумага на предъявителя. Права, удостоверенные такой бумагой, передаются новому субъекту посредством вручения ему бумаги.

3. В отличие от ценных бумаг на предъявителя процедура передачи прав, удостоверенных именной ценной бумагой, осложнена необходимостью соблюдения определенных формальностей, что существенным образом снижает ее оборотоспособность. Права из именных ценных бумаг передаются в порядке, установленном для общегражданской цессии (гл. 24 ГК). Это значит, что для передачи прав, удостоверенных именной ценной бумагой, ее владелец наряду с новым приобретателем должен соблюсти необходимые требования к форме такой уступки (ст. 389 ГК), а также уведомить о такой уступке обязанное по ценной бумаге лицо (п. 3 ст. 382 ГК).

Некоторые особенности имеет уступка прав по эмиссионным именным ценным бумагам (акции, облигации и опционы эмитента). Они установлены ст. 8 и 29 Закона о рынке ценных бумаг, Положением о ведении реестра владельцев именных ценных бумаг и Положением о депозитарной деятельности в Российской Федерации, утв. Постановлением ФКЦБ от 16.10.97 N 36 (Вестник ФКЦБ России, 1997, N 8). Уступка осуществляется путем совершения соответствующей записи по лицевому счету в реестре (по счету депо) на основании передаточного распоряжения владельца ценной бумаги. Последнее является письменным уведомлением должника о состоявшемся переходе прав из именной ценной бумаги (п. 3 ст. 382 ГК).

Пункт 2 ст. 146 не говорит о запрете передачи прав из некоторых именных ценных бумаг. Однако в ГК (п. 2 ст. 880) фактически содержится такой запрет применительно к именному чеку.

Поскольку порядок перехода прав, удостоверенных именной ценной бумагой, подчинен правилам, установленным для уступки требования (цессии), в п. 2 ст. 146 особо оговорено одно из условий этих правил: предыдущий владелец именной ценной бумаги отвечает перед новым владельцем только за действительность требования, но не несет ответственности за фактическое исполнение этого требования обязанным по бумаге лицом (ст. 390 ГК).

Если владельцы именной ценной бумаги совершают последовательную цепочку цессий, не ставя об этом в известность обязанное лицо, то это не дает последнему права отказать фактическому владельцу в осуществлении его прав; обязанное лицо вправе лишь затребовать доказательства, подтверждающие непрерывность перехода права (Постановление Президиума ВАС РФ от 18.06.96 N 821/96 — Вестник ВАС РФ, 1996, N 10).

4. Индоссамент (от итальянских слов in dosso «на спине», на обороте), посредством которого согласно п. 3 ст. 146 передаются права по ордерной ценной бумаге, является особой формой уступки права требования (п. 3 ст. 389 ГК). Он представляет собой передаточную надпись на самой ценной бумаге (на обороте), осуществляемую индоссантом на индоссата, т.е. на лицо, которому или приказу которого переходят права по бумаге. Индоссамент возможен не только на оборотной стороне ценной бумаги, но и на добавочном листе, специально предназначенном для этих целей. Такой добавочный лист для векселя называется аллонжем.

Индоссамент является односторонней сделкой, не требует уведомления должника (поэтому его называют упрощенной цессией) и выполняет не только трансфертную функцию (передачу прав), но и, как правило, гарантийную, т.е. устанавливает ответственность передающего за исполнение по ценной бумаге. При этом все индоссанты по ордерной ценной бумаге несут солидарную ответственность перед управомоченным по бумаге лицом. Ответственность индоссанта может быть исключена лишь в случае особой оговорки к передаточной надписи (например, «без оборота на меня»).

Пункт 3 комментируемой статьи говорит о трех возможных видах передаточных надписей по ордерным ценным бумагам — бланковом, ордерном и препоручительном. Если бланковый индоссамент не содержит указания лица, в пользу которого или приказу которого должно быть произведено исполнение, то в ордерном (иначе называемом именным) индоссаменте такое лицо указывается. Если же последняя передаточная надпись на ордерной ценной бумаге бланковая, то такой документ переходит как бумага на предъявителя до тех пор, пока один из приобретателей не превратит бланковую надпись в именную, вписав туда свое имя или имя другого лица, либо же не сделает на ней именной передаточной надписи.

При препоручительном индоссаменте к индоссату — приобретателю не переходят права, содержащиеся в ордерной ценной бумаге. Ему поручается осуществление этих прав. Индоссат выступает в таких отношениях в качестве представителя.

Другой комментарий к статье 146 ГК РФ

1. С передачей ценной бумаги переходят все удостоверяемые ею права в совокупности (п. 1 ст. 142 ГК).

Пункт 1 комментируемой статьи устанавливает, что передача прав, удостоверенных ценной бумагой на предъявителя, осуществляется простым вручением этой бумаги другому лицу.

Право на предъявительскую документарную ценную бумагу, сертификат которой находится у ее владельца, переходит в момент передачи этого сертификата приобретателю; в случае хранения сертификатов предъявительских документарных ценных бумаг и (или) учета прав на такие ценные бумаги в депозитарии — в момент осуществления приходной записи по счету депо приобретателя.

2. Пункт 2 комментируемой статьи определяет порядок, по которому передаются права, удостоверенные именной ценной бумагой. Это порядок, предусмотренный в ст. 382 ГК, согласно которому право (требование), принадлежащее кредитору на основании обязательства, может быть передано им другому лицу по сделке (уступка требования). Правила о переходе прав кредитора к другому лицу не применяются к регрессным требованиям (т.е. обратным требованиям).

При передаче права, удостоверенного именной ценной бумагой, ее владелец обязан соблюсти необходимые требования к форме уступки в соответствии со ст. 389 ГК.

Прежний владелец именной ценной бумаги отвечает перед новым владельцем только за действительность требования, удостоверенного ценной бумагой, но не несет ответственности за фактическое исполнение этого требования обязанным лицом.

3. В отличие от уступки требования (цессии), являющейся двусторонней сделкой, передача ордерной ценной бумаги совершается путем односторонней сделки — индоссамента.

Права по ордерной ценной бумаге (векселю, чеку, коносаменту) передаются путем совершения на этой бумаге индоссамента (передаточной надписи). Индоссамент передает права по этим документам от одного лица (индоссанта) другому (индоссату).

Порядок индоссирования устанавливается п. 3 комментируемой статьи.

4. В абз. 3 п. 3 комментируемой статьи дается определение препоручительного индоссамента как индоссамента, ограниченного только поручением осуществлять права, удостоверенные ценной бумагой, без передачи этих прав индоссату. Индоссат выступает в данном случае в качестве представителя.

В ст. ст. 18 и 19 Положения о переводном и простом векселе следующим образом определяется препоручительный индоссамент: если индоссамент содержит оговорку «валюта к получению», «на инкассо», «как доверенному» или всякую иную оговорку, имеющую в виду простое поручение, векселедержатель может осуществлять все права, вытекающие из переводного векселя, но индоссировать его он может только в порядке препоручения; если индоссамент содержит оговорку «валюта в обеспечение», «валюта в залог» или всякую иную оговорку, имеющую в виду залог, векселедержатель может осуществлять все права, вытекающие из переводного векселя, но поставленный им индоссамент имеет силу лишь в качестве препоручительного индоссамента.

Возможность передачи векселя с помощью индоссамента расширила границы его применения, превратив вексель из инструмента перевода средств в инструмент платежа и далее в товар, покупаемый с целью производства им платежей.

Индоссант может превратить уже сделанный им полный индоссамент в бланковый, только зачеркнув полностью надпись о передаче и проставив под этим свою подпись. Лицо, получившее вексель по бланковой надписи, может передавать его другим лицам без всяких подписей простым вручением векселя. Векселедатель (индоссант) при передаче векселя вправе поместить в передаточной надписи оговорку «без оборота на меня» и тем самым снять с себя обратную ответственность по неоплаченному и опротестованному в неплатеже векселю, что не распространяется на последующих индоссантов.

Остались вопросы по ст 146 ГК РФ?

Получите консультации и комментарии юристов по статье 146 ГК РФ бесплатно.

Вопросы можно задать как по телефону так и с помощью формы на сайте. Сервис доустпен с 9:00 до 21:00 ежедневно по Московскому времени. Вопросы, полученные в другое время, будут обработаны на следующий день. Бесплатно оказываются только первичные консультации.

Статья 389. Форма уступки требования. 1. Уступка требования, основанного на сделке, совершенной в простой письменной или нотариальной форме, должна быть совершена в соответствующей письменной форме.

2. Уступка требования по сделке, требующей государственной регистрации, должна быть зарегистрирована в порядке, установленном для регистрации этой сделки, если иное не установлено законом.
3. Уступка требования по ордерной ценной бумаге совершается путем индоссамента на этой ценной бумаге (пункт 3 статьи 146).
Комментарий к статье 389
1. Для совершения цессии должно быть заключено соглашение между первоначальным и новым кредиторами. Содержание самого обязательства при этом не изменяется. Поэтому уступка права требования совершается в той же форме, что установлена для сделки, права по которой уступаются. Например, уступка права требования по сделкам с недвижимым имуществом также требует государственной регистрации (ст. 164 ГК). При несоблюдении этого правила применяются последствия, установленные в ст. 165 (см. коммент. к ней).
2. Специальные правила действуют для уступки прав, содержащихся в ордерных ценных бумагах. В соответствии с п. 3 ст. 146 (см. коммент. к ней) при уступке прав применяется индоссамент, т.е. передаточная надпись на самой ценной бумаге, при которой приобретатель ордерной ценной бумаги приобретает права из бумаги независимо от прав предшественников.
В Постановлении Пленумов ВС РФ и ВАС РФ N 33/14 разъяснено, что сделка уступки права требования по именному векселю должна быть оформлена письменно на векселе либо на добавочном листе или отдельным документом, составленным цессионарием и цедентом в соответствии с требованиями п. 1 ст. 160 ГК. Это необходимо также, если векселедатель поместил в переводном векселе слова «не приказу» или равнозначное выражение. Если уступка права требования оформляется отдельным документом, в нем необходимо индивидуализировать вексель, права по которому являются предметом уступки. При отсутствии индивидуализации уступка не может считаться состоявшейся.

Статья 146 ГК РФ. Переход прав, удостоверенных документарными ценными бумагами

Новая редакция Ст. 146 ГК РФ

1. С переходом права на документарную ценную бумагу переходят все удостоверенные ею права в совокупности.

2. Права, удостоверенные предъявительской ценной бумагой, передаются приобретателю путем вручения ему ценной бумаги лицом, совершившим ее отчуждение.

1) при наследовании — отметкой нотариуса на самой ценной бумаге, которая имеет силу индоссамента или передаточной надписи предшествующего правообладателя;

2) при реализации таких ценных бумаг в случае обращения на них взыскания — отметкой лица, уполномоченного на реализацию имущества владельца таких ценных бумаг;

3) в иных случаях — на основании решения суда отметкой лица, осуществляющего исполнение судебного решения.

Смотрите так же:  В главном онкоцентре России, из которого бежали врачи, нашли плесень. Пенсия плесень

9. При учете прав на именную документарную ценную бумагу права переходят к лицу, указанному в ценной бумаге, в момент внесения в учетные записи отметки о переходе прав. Отметка вносится на основании передаточного акта, совершенного сторонами в присутствии лица, осуществляющего учет в соответствии с пунктом 4 статьи 143 настоящего Кодекса, или на основании нотариально удостоверенного передаточного акта, предъявленного лицу, осуществляющему учет, одной из сторон.

Комментарий к Ст. 146 ГК РФ

Комментируемая статья достаточно подробно и ясно регламентирует способы передачи прав по различного рода ценным бумагам. В приведенном ниже условном образце простого векселя указаны вытекающие из законодательства и принятые в обороте способы совершения индоссамента.

Образец простого векселя

лицевая сторона оборотная сторона

¦ ПРОСТОЙ ВЕКСЕЛЬ ¦ ¦ ДЛЯ ИНДОССАМЕНТА ¦

¦ Серия ПВ N 0022 ¦ ¦ ¦

¦ На сумму 1000000 рублей ¦ ¦ 1. Платите приказу ____________ ¦

¦ 22 апреля 2006 года, ¦ ¦(наименование лица, адрес, ¦

¦ город Черноморск ¦ ¦ расчетный счет) ¦

¦ ¦ ¦Подпись индоссанта ______________ ¦

¦Открытое акционерное общество ¦ ¦Дата, печать ¦

¦»Геркулес» (город Черноморск, ¦ ¦ ¦

¦ул. Малая Арнаутская, дом 6) ¦ ¦ ¦

¦обязуется, безусловно, уплатить ¦ ¦ 2. Платите приказу ____________ ¦

¦по этому векселю денежную сумму ¦ ¦(наименование лица, адрес, ¦

¦в размере: Один миллион рублей ¦ ¦расчетный счет) ¦

¦00 копеек непосредственно Бендеру¦ ¦Подпись индоссанта ______________ ¦

¦Остапу Ибрагимовичу или по его ¦ ¦Дата, печать ¦

¦приказу любому другому лицу. ¦ ¦ ¦

¦Этот вексель подлежит оплате по ¦ ¦ 3. Платите приказу _____________ ¦

¦предъявлении ¦ ¦(наименование лица, адрес, ¦

¦Местом платежа является: ¦ ¦расчетный счет) ¦

¦город Черноморск ¦ ¦Подпись индоссанта ______________ ¦

¦ организации-векселедателя ¦ ¦ 4. Платите приказу ____________ ¦

¦ Полыхаев ¦ ¦(наименование лица, адрес, ¦

¦ Главный бухгалтер ¦ ¦Подпись индоссанта ______________ ¦

¦ организации-векселедателя ¦ ¦Дата, печать ¦

¦ ДЛЯ АВАЛЯ ¦ ¦ 5. Платите приказу ____________ ¦

¦ (вексельное поручительство) ¦ ¦(наименование лица, адрес, ¦

¦За кого выдан __________________ ¦ ¦без оборота на меня ¦

¦Подпись авалиста _______________ ¦ ¦Подпись индоссанта ______________ ¦

¦Дата ___________________________ ¦ ¦Дата, печать ¦

Наличие индоссаментов повышает уверенность владельцев ордерной бумаги в получении исполнения по ней, поскольку увеличивает круг обязанных лиц и потому делает обладание такой бумагой весьма привлекательным. Однако индоссант может освободиться от ответственности перед держателем бумаги, сделав в индоссаменте специальную оговорку «без оборота на меня», освобождающую его от ответственности перед всеми последующими держателями, кроме своего контрагента-приобретателя (индоссата).

Простой или переводной вексель, выданный без оговорки, исключающей возможность его передачи по индоссаменту, является ордерной ценной бумагой, и права по нему могут быть переданы посредством индоссамента (Постановление Пленумов ВС РФ и ВАС РФ от 04.12.2000 N 33/14).

Другой комментарий к Ст. 146 Гражданского кодекса Российской Федерации

1. Характерная особенность ценных бумаг — возможность их широкого обращения, что является результатом упрощенного порядка передачи прав по ним. Способ передачи прав по ценной бумаге зависит от ее вида.

Для того чтобы передать права по ценной бумаге на предъявителя достаточно ее вручения.

2. Пункт 2 комментируемой статьи устанавливает, что права, удостоверенные именной ценной бумагой, передаются в порядке уступки требования (цессии) (см. комментарий к ст. 382). При этом он отсылает к ст. 390 ГК (см. комментарий к ней), согласно которой лицо, передающее права по ценной бумаге, несет ответственность за недействительность соответствующего требования, но не за его неисполнение.

3. Особый способ передачи имущественных прав установлен для ордерных ценных бумаг; права, вытекающие из указанных ценных бумаг, передаются с помощью специальной передаточной надписи — индоссамента. Индоссамент — это односторонняя сделка, в соответствии с которой все права, удостоверенные ценной бумагой и принадлежащие лицу, совершившему передаточную надпись (индоссант), переходят к лицу, которому или по приказу которого передаются права по ценной бумаге. Такое лицо называется индоссат. Индоссант отвечает не только за существование выраженного в ценной бумаге права, но и за его осуществление.

Как и любая сделка, индоссамент подписывается лицом его совершившим, с указанием фамилии, имени, отчества индоссанта. Если передаточная надпись совершена от имени юридического лица, она должна содержать указание на должность лица, уполномоченного совершать передаточную надпись.

Индоссамент может быть именным и бланковым. Именной индоссамент содержит как имя лица, передающего ценную бумагу, так и имя приобретателя. Бланковый индоссамент содержит только имя лица, передающего ценную бумагу. Таким образом, всякий держатель ценной бумаги с бланковым индоссаментом является ее законным владельцем. Бланковая надпись может быть превращена в именную. Для этого последнему приобретателю необходимо указать лицо, которому должно быть произведено исполнение.

Препоручительный индоссамент не меняет управомоченного по ценной бумаге лица, а только содержит поручение индоссату осуществить предусмотренные данной ценной бумагой права. В этом случае индоссат выступает как представитель. Осуществляя все права по ценной бумаге, индоссировать ее он может только в порядке перепоручения. При этом не требуется не только согласия, но и уведомления об этом представляемого. Таким образом, в отличие от общегражданского представительства (см. ст. 187 ГК РФ) он имеет право самостоятельного передоверия своих прав представителя третьему лицу.

Статья 146. Передача прав по ценной бумаге

1. Для передачи другому лицу прав, удостоверенных ценной бумагой на предъявителя, достаточно вручения ценной бумаги этому лицу.

2. Права, удостоверенные именной ценной бумагой, передаются в порядке, установленном для уступки требований (цессии). В соответствии со статьей 390 настоящего Кодекса лицо, передающее право по ценной бумаге, несет ответственность за недействительность соответствующего требования, но не за его неисполнение.

3. Права по ордерной ценной бумаге передаются путем совершения на этой бумаге передаточной надписи — индоссамента. Индоссант несет ответственность не только за существование права, но и за его осуществление.

Индоссамент, совершенный на ценной бумаге, переносит все права, удостоверенные ценной бумагой, на лицо, которому или приказу которого передаются права по ценной бумаге, — индоссата. Индоссамент может быть бланковым (без указания лица, которому должно быть произведено исполнение) или ордерным (с указанием лица, которому или приказу которого должно быть произведено исполнение).

Индоссамент может быть ограничен только поручением осуществлять права, удостоверенные ценной бумагой, без передачи этих прав индоссату (препоручительный индоссамент). В этом случае индоссат выступает в качестве представителя.

Комментарий к статье 146

1. С передачей ценной бумаги переходят все удостоверяемые ею права в совокупности (п. 1 ст. 142).

Пункт 1 ст. 146 устанавливает, что передача прав, удостоверенных ценной бумагой на предъявителя, осуществляется простым вручением этой бумаги другому лицу.

Право на предъявительскую документарную ценную бумагу, сертификат которой находится у ее владельца, переходит в момент передачи этого сертификата приобретателю. В случае хранения сертификатов предъявительских документарных ценных бумаг и/или учета прав на такие ценные бумаги в депозитарии — в момент осуществления приходной записи по счету депо приобретателя.

2. Пункт 2 ст. 146 определяет порядок, по которому передаются права, удостоверенные именной ценной бумагой. Это порядок, предусмотренный в ст. 382 ГК, согласно которому право (требование), принадлежащее кредитору на основании обязательства, может быть передано им другому лицу по сделке (уступка требования). Правила о переходе прав кредитора к другому лицу не применяются к регрессным требованиям, т.е. (обратным требованиям).

Уступка требования (цессия) есть передача кредитором принадлежащего ему права (требования) другому лицу, которое становится новым кредитором. Цессия осуществляется по соглашению кредитора с лицом, которому это право уступается, независимо от согласия должника.

3. В отличие от уступки требования (цессии), являющейся двусторонней сделкой, передача ордерной ценной бумаги совершается путем односторонней сделки-индоссамента.

Порядок индоссирования устанавливается п. 3 ст. 146.

В ордерной ценной бумаге назван субъект удостоверенного ею права, однако он может не только сам осуществить это право, но и назначить своим распоряжением или приказом другое управомоченное лицо. Широкое обращение ордерной ценной бумаги имеет ряд преимуществ. Возможность передачи векселя с помощью передаточной надписи (индоссамента) увеличивает обращаемость векселя и добавляет к выполняемой им функции кредитного инструмента еще одну — средство для погашения долговых требований.

Индоссамент может быть ордерным (указывается лицо, которому или приказу которого должно быть произведено исполнение) или бланковым (предъявительским).

Индоссамент также может быть инкассовым (препоручительным), а также исключающим ответственность индоссанта за платеж по векселю или исключающим необходимость протеста векселя в отношении данного индоссанта.

4. В части 3 п. 3 комментируемой статьи дается определение препоручительного индоссамента как индоссамента, ограниченного только поручением осуществлять права, удостоверенные ценной бумагой, без передачи этих прав индоссату. Индоссат выступает в данном случае в качестве представителя.

В статьях 18 и 19 Положения о переводном и простом векселе следующим образом определяется препоручительный индоссамент: если индоссамент содержит оговорку «валюта к получению», «на инкассо», «как доверенному» или всякую иную оговорку, имеющую в виду простое поручение, векселедержатель может осуществлять все права, вытекающие из переводного векселя, но индоссировать его он может только в порядке препоручения; если индоссамент содержит оговорку «валюта в обеспечение», «валюта в залог» или всякую иную оговорку, имеющую в виду залог, векселедержатель может осуществлять все права, вытекающие из переводного векселя, но поставленный им индоссамент имеет силу лишь в качестве препоручительного индоссамента.

Суть индоссамента заключается в том, что проставлением на оборотной стороне векселя или на добавочном листе (аллонже) передаточной надписи вместе с векселем другому лицу передается право на получение платежа. Для плательщика индоссированного векселя все равно, кому производить платеж, лишь бы до последнего держателя вексель дошел путем ряда последовательных преемственных индоссаментов.

Индоссант может превратить уже сделанный им полный индоссамент в бланковый, только зачеркнув полностью надпись о передаче и проставив под этим свою подпись. Лицо, получившее вексель по бланковой надписи, может передавать его другим лицам без всяких подписей простым вручением векселя. Векселедатель (индоссант) при передаче векселя вправе поместить в передаточной надписи оговорку «без оборота на меня» и тем самым убрать с себя обратную ответственность по неоплаченному и опротестованному в неплатеже векселю, что не распространяется на последующих индоссантов.

Индоссамент по векселю или чеку возлагает на индоссанта ответственность за платеж по этому документу, т.е. индоссант отвечает не только за действительность передаваемого требования, но и за его фактическую осуществимость. Этим индоссамент отличается от цессии, которая не предусматривает ответственности цедента за неисполнение соответствующего требования. К любому же из владельцев ордерной ценной бумаги, осуществивших ее передачу с помощью передаточной надписи, управомоченный по ценной бумаге может предъявить свои требования, что повышает гарантии реального исполнения прав, выраженных ценной бумагой.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *